Verificação KYC (Know Your Customer)
KYC significa Know Your Customer, ou seja, “Conheça o Seu Cliente”. Trata-se de um processo de verificação de identidade utilizado por empresas como a WSFunded para confirmar que uma pessoa é realmente quem afirma ser, antes de lhe conceder acesso a determinados serviços ou de processar pagamentos.
Que documentos são normalmente solicitados?
Documento de identificação: cartão de cidadão, passaporte ou outro documento oficial equivalente.
Selfie ou verificação facial: para confirmar que a pessoa corresponde à fotografia presente no documento de identificação.
Como funciona a verificação KYC na WSFunded?
Geralmente, os traders realizam o processo de verificação através de um fornecedor externo, como a Veriff. O sistema analisa os documentos apresentados para determinar se a identidade do trader pode ser verificada corretamente.
Os possíveis estados da verificação são:
Pendente: os documentos ainda estão a ser analisados.
Aprovada: a identidade do trader foi verificada com sucesso.
Rejeitada: existe algum problema com os documentos apresentados ou não foi possível verificar a identidade do trader.
Importante: se a verificação KYC for rejeitada, o trader deve consultar o motivo da rejeição e seguir as instruções fornecidas para corrigir o problema ou apresentar novamente a documentação necessária.
Em resumo, a verificação KYC é um controlo de identidade destinado a prevenir fraudes e a garantir que os pagamentos são efetuados à pessoa correta.
Quando é realizada a verificação KYC?
A verificação KYC é realizada quando o trader obtém a sua primeira conta Funded, antes de começar a operar nessa conta.
Depois de aprovada, normalmente não é necessário repeti-la para as contas seguintes, salvo se a WSFunded solicitar uma nova verificação por motivos de segurança, conformidade regulamentar ou atualização dos dados pessoais.