Verificación KYC (Conoce a tu Cliente)
KYC significa Know Your Customer (Conoce a tu Cliente). Es un proceso de verificación de identidad que utilizan empresas como WSFunded para confirmar que una persona es quien dice ser antes de permitirle acceder a determinados servicios o procesar pagos.
¿Qué documentos suelen solicitar?
Documento de identidad: DNI, pasaporte o un documento oficial equivalente.
Selfie o verificación facial: para confirmar que la persona coincide con la fotografía de su documento de identidad.
¿Cómo funciona la verificación KYC en WSFunded?
Por lo general, los traders completan el proceso de verificación a través de un proveedor externo, como Veriff. El sistema revisa los documentos presentados para determinar si la identidad del trader puede verificarse correctamente.
Los posibles estados de la verificación son:
Pendiente: los documentos aún están siendo revisados.
Aprobada: la identidad del trader se ha verificado correctamente.
Rechazada: existe algún problema con los documentos presentados o no ha sido posible verificar la identidad del trader.
Importante: si la verificación KYC es rechazada, el trader debe revisar el motivo del rechazo y seguir las instrucciones indicadas para corregir el problema o volver a presentar la documentación requerida.
En resumen, la verificación KYC es un control de identidad diseñado para prevenir el fraude y garantizar que los pagos se realicen a la persona correspondiente.
¿Cuándo se realiza la verificación KYC?
La verificación KYC se realiza cuando el trader obtiene su primera cuenta Funded, antes de comenzar a operar con ella.
Una vez aprobada, normalmente no es necesario repetirla para las siguientes cuentas, salvo que WSFunded solicite una nueva verificación por motivos de seguridad, cumplimiento normativo o actualización de los datos personales.